Künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen, prädiktive Analyse und Modellierung, Deep Learning, Bildverarbeitung... Coface nutzt fortschrittliche Data-Science-Technologien, um Risiken effektiver und vorausschauender zu managen - zum Vorteil ihrer Kunden.
Scoring: Vorhersage von Unternehmensinsolvenzen für ein besseres Management des Käuferrisikos
Wirksames Risikomanagement bedeutet, Risiken vorherzusehen! Bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit von Unternehmen und des Käuferrisikos (DRA - Debtor Risk Assessment) ist das Scoring ein wesentlicher Bestandteil des Risikomanagements. Aus diesem Grund verbessert Coface ständig ihr internes Scoring-Modell. Das Ziel: die Ausfallwahrscheinlichkeit von Unternehmen immer genauer zu antizipieren. Diese Entscheidungshilfe, die Coface ihren Kunden zur Verfügung stellt, kombiniert das Fachwissen der Datenwissenschaftler und Aktuare von Coface.
Durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien im Bereich der künstlichen Intelligenz und des maschinellen Lernens automatisiert Coface einen Teil der Erstellung des DRA, indem sie Finanzdaten über Unternehmen aus ihren 52 angereicherten Informationszentren in der ganzen Welt sowie von anderen externen Informationsanbietern massiv auswertet. Um die Vorhersagekraft des Scores zu optimieren, berücksichtigt Coface auch die Zahlungsausfallhistorie.
Dank dieses verbesserten Scoring-Tools bietet Coface ihren Kunden die Möglichkeit, ihre Risiken noch genauer und effizienter zu managen:
- Besser qualifizierte Finanzinformationen;
- Verfeinerte und relevante prädiktive Analysen;
- Eine Modellierung, die an das Land angepasst werden kann, in dem das Unternehmen seinen Sitz hat;
- Bessere Einschätzung des Kreditrisikos und bessere Entscheidungen bei der Risikoübernahme;
- Verringerung der Forderungen durch bessere Vorhersage von Unternehmensinsolvenzen.
Als einzigartiger immaterieller Vermögenswert werden die Geschäftsinformationen von Coface angereichert und ihr Mehrwert erhöht!
Makroökonomische und finanzielle Modellierung: Simulation und Vorwegnahme der Auswirkungen von makroökonomischen Schocks auf Unternehmen
Wirtschafts-, Gesundheits- oder Energiekrisen... Wie können wir die Auswirkungen potenzieller makroökonomischer Schocks auf die Finanzbilanzen von Unternehmen vorhersehen?
Coface hat versucht, diese Herausforderung zu meistern, indem es eine Lösung für die Modellierung der künftigen Jahresabschlüsse von Unternehmen unter Berücksichtigung verschiedener Szenarien entwickelt hat. Die Idee ist, ein Jahr vorauszuschauen, anstatt in den Rückspiegel zu schauen!
Diese Entscheidungshilfe entspricht einem doppelten Bedürfnis unserer Kunden:
- Erfassung und Analyse von Finanzinformationen über Unternehmen so früh wie möglich, ohne die Veröffentlichung des Jahresabschlusses abzuwarten (6 bis 9 Monate nach Ende des Geschäftsjahres)
- Zugang zu relevanten prädiktiven Analysen und zuverlässigen Wachstumsprognosen über die finanzielle Gesundheit von Unternehmen zu haben
In Zusammenarbeit mit unseren Ökonomen, Risikoprüfern und Geschäftsinformationsteams sammelt, aggregiert und analysiert das Data Lab verschiedene Datenquellen (Wirtschaftsprognosen von Coface, Daten des IWF, der Banque de France, von Ministerien usw.), um Prognosen zu erstellen, die die Finanzberichte vorwegnehmen und die Auswirkungen potenzieller externer makroökonomischer Schocks simulieren.
Diese Prognosemodelle, die massive Simulationen von Bilanzdaten aus unseren Datenquellen für Kreditversicherungen beinhalten, ermöglichen es unseren Kunden, davon zu profitieren:
- Ein fortschrittlicher prädiktiver Unternehmens-Score, der die voraussichtlichen Jahresabschlüsse und damit zuverlässigere Wachstumsprognosen zur finanziellen Gesundheit der Unternehmen berücksichtigt;
- Bessere Entscheidungen bei der Risikoübernahme für ein effektiveres vorausschauendes Risikomanagement;
- Relevante Analysen und eine bessere Qualität der Dienstleistungen, um sie bei der Entwicklung ihrer Geschäfte in einem komplexen und sich verändernden wirtschaftlichen Umfeld zu unterstützen, in dem jeder externe Schock große Auswirkungen auf die wirtschaftliche und finanzielle Bilanz eines Unternehmens haben kann.